Emploi banque : Conseiller clientèle

Le conseiller clientèle, appelé également chargé de clientèle, est la personne dont la mission principale est d'accueillir, visiter, prospecter et fidéliser une clientèle connue ou potentielle. L'un des rôles vitaux du conseiller est la vente des produits et services financiers.

Le rôle d'un conseiller clientèle en banque varie selon la structure et la taille de l'établissement bancaire. Généralement, les principales missions du conseiller clientèle sont:

Recueillir les informations financières sur les clients et ce, en usant des outils informatiques, minitel et documentation interne

Prospecter une clientèle connue ou potentielle et créer le contact avec elle que ce soit par téléphone, par des visites ou au guichet.

Accorder des crédits de sa compétence ou les présenter à son responsable.

La mission du conseiller clientèle peut inclure des déplacements fréquents notamment des rendez-vous et des visites à la clientèle. Son efficacité est évaluée selon les objectifs commerciaux réalisés.

Un conseiller clientèle en banque est titulaire d'un diplôme de formation professionnelle de type BP banque pour le chargé de clientèle particuliers, plus une expérience professionnelle dans le secteur bancaire, de la finance ou une formation professionnelle spécialisée pour le chargé de clientèle entreprises. Ce type de poste peut tout à fait convenir à de jeunes diplomés.

Photo: www.laposte.fr